• 人民币贸易结算应是市场化的选择----苏宁

    作者: 来源: 日期:2015-12-17 17:07:58 人气:7 加入收藏 评论:0 标签:

    中国人民银行副行长苏宁在出席第三届长三角金融论坛时表示,上海市和广东省四城市率先开展的跨境贸易人民币结算试点已经取得了阶段性成果,央行支持和鼓励建立离岸的人民币市场;下一阶段,央行在有效监管的基础上,稳步推进跨境投融资的便利化。以下为苏宁行长演讲全文实录:

       苏宁:尊敬的屠光绍副市长,赵克志副省长,金德水副省长,各位来宾、女士们先生们上午好!首先我谨代表人民银行对第三届长三角地区金融论坛的召开表示热 烈的祝贺,对上海市委市政府,对浙江省委省政府对金融工作的支持,对长三角地区金融协调发展作出的巨大贡献表示衷心的感谢。这次长三角金融论坛以推进跨境 贸易人民币结算作为论坛的主题,我觉得非常重要,非常有意义。大家知道跨境贸易人民币结算第一次正式写入国务院文件就是在国务院关于进一步推进长江三角改 革开放经济工作中,在2008年9月,也就是说长三角地区对推进跨境贸易人民币结算确实是走进前面的,过去只是在边贸有这种跨境贸易人民币结算,经过我们 长三角地区的共同努力,把这个跨境贸易人民币结算列入了国家的战略决策中。

      在去年7月,经国务院批准,上海市和广东等地率先开展了跨 境贸易人民币结算。回顾这一段历史也可以看到党和国家对跨境贸易人民币结算的高度重视。我想讲的第一个问题是跨境贸易人民币结算正在稳步推进。从去年7月 开始跨境贸易人民币结算开始以后,经过了八九个月的时间,我们觉得跨境贸易人民币结算正在稳步推进,取得了阶段性的成果,实践充分证明,作为落实中央决策 中,跨境贸易人民币结算在帮助企业渡过金融危机,保持外贸和经济稳定增长方面发挥了重要的作用,也是我们充分发挥金融支持经济发展,促进对外贸易稳定增长 的一个有力的举措。

      从现在来看,刚才几位领导也都谈到了跨境贸易人民币结算的重要意义。我们看跨境贸易人民币结算实际上是有利于我们 国内企业财务管理能够锁定风险,能够锁定贸易的收益和贸易的成本,便于我们的管理。第二能够避免汇率风险,因为我们有人民币本币贸易在做结算,不管过去用 其它外币,汇率的波动就会导致我们国内企业的汇率风险。有利于减少我们的汇率成本,我不用再把人民币换成国外的货币,从国外货币换成人民币也有一个成本。 在有利于企业贸易的同时,我们觉得也有利于国外企业避免汇率风险,避免一些汇率损失,我们使用一些第三方货币做结算的时候,货币大幅度贬值和升值都会给我 们的企业带来困难。同时,我们觉得国家的经济实力和贸易总量在不断增加,但是我们的金融地位和我们的国力,和我们的贸易量来说,还相对处于弱势,我们的人 民币还出不去,我们应该使得人民币的国际地位本身在世界上的位置和我们的贸易总量相适应。从长远来看,更有利于我们国家的总体利益,所以推进人民币贸易结 算应该说是我们国家一个很重要的战略举措。所以,党中央国务院对这项工作高度重视,去年召开的中央经济工作会议以及今年的政府工作报告都明确要稳步开展人 民币贸易结算,这里我也想讲一讲我们发展人民币贸易结算的一些基本原则和想法。

      首先,人民币贸易结算是市场化的选择,不是说你要搞人 民币贸易结算就可以做,涉及到我们国内的企业、境内的企业,也涉及到境外的企业,究竟企业愿不愿意使用人民币来做贸易结算,是企业根据市场环境、根据对利 益的判断来选择的,他认为选择人民币做贸易结算的工具有利,那么他就使用。如果他认为使用别的币种有利,他就会使用别的币种。所以,从我们政府的层面上来 说,只是能够提供一个和其它币种作结算的环境,使得我们使用人民币的含量和境外币种相同的环境。

      从现在来看,实际上过去几年,很多境 外地区就有使用人民币做贸易结算的积极性,所以在一些周边国家实际上我们也开展了这项业务,那么像广西、云南边境贸易进展非常顺利,而且积极要求扩大到全 省和一般性贸易,同时我们国外的一些央行也先后提出来把人民币作为外汇储备,也说明人民币随着中国国力的不断增加和中国人民币币值稳定,不断走强,使得国 外做人民币结算是有积极性的。我们的要点不是说制定一些优惠政策推动人民币在结算中使用,而是创造一种平等的环境,过去不允许人民币在境外使用,现在允许 人民币在境外使用。这样的话,使我们在设计人民币贸易结算方法的时候,我们就很重视,要按照国际通行的办法,按国际市场推行的办法来设计人民币贸易结算的 一些办法、制度。其中最关键的一条就是允许外币做的也要允许人民币做。本来我们不允许人民币跨境使用,现在让使了,但是还要有种种的限制使用起来不平等, 那么企业就不会选择使用人民币。

      第二,我们只监督、控制人民币的跨境流动,对人民币出境以后怎么用、怎么管我们就不管了。因为资金在 境外也不归你管,如果说我们在设计制度的时候还想管境外就无法操作了,所以我们只是监控、管理资金的跨境流动。对资金在境外如何使用要受当地金融监管部门 的控制,我们也没法管,就不管了。

      第三,我们还是要强调贸易真实性。我们这次人民币贸易结算的概念实际上非常清晰,是跨境贸易人民币 结算,不包括资本项下,也就是说资本项下还没有完全可兑换的情况下就要求人民币跨境流动的时候要有一个审核。这里我想强调,贸易审核不是采取事前审批的办 法,是企业做支付的时候,是要到哪审核一下是不是真实的,而是采取事后检查的办法。我们建立一个跨境贸易的系统,把每一笔跨境贸易的资金流和海关的关单都 计入这个系统,在事后进行检查,就是你这个资金流动是不是有相应的货物流动来对应,来证明贸易真实性。我们也要求企业建立这种资金流和货物流一一对应的台 账,这个台账你要长期保留,我们可以去检查,如果事后发现有了问题就撤销你的试点资格。我们采取事后检查而不是事前审批的办法,实际上对于大多数守规矩的 企业来说可以节省他们的成本和时间,方便他们,对于少数不守规矩的通过事后检查的方式发现他们,并加以处罚。
      第四,在总量控制下,要允许与贸易相关的资金的融通。要说搞贸易结算,仅仅说是有贸易才能支付,那就很难做了。因此我们也允许和贸易有关的人民币的购售,资金的融通、拆借,包括贸易融资贷款,都是可以的,当然我们有一个总量的监控来保证它风险可控。

       第五,我们支持和鼓励建立离岸的人民币市场。我们刚才讲人民币贸易结算是在资本项下,完全没有可兑换的情况下开展,也就是说国外拿到的人民币不能够进入 到国内的资本市场。在这种情况下,如何发展人民币贸易,就需要有一个探索,我们现在的做法希望流到境外的人民币可以在境外的人民币离岸市场上进行交易。使 拿到人民币的国外的企业可以在这个市场上融通资金、进行交易、获得收益。所以我们是支持在香港建立人民币离岸市场的。我们也在研究,能不能在上海建立人民 币离岸市场,当然还在研究之中,我们是希望在人民币没有完全可兑换之前,我们要给流出境外的人民币有一个交易的市场,这样才能够促进、保证人民币贸易结算 的发展。

      以上就是我们在这次涉及人民币贸易结算的一些考虑,它的基本原则还是我们提供一个环境,让企业自己选择,使得它认为我用人民 币贸易对我更有利。我们基本上是这样提供一个良好的环境,当然出口贸易的退税问题,这些税种也非常支持,这次也都有一个很好的解决方案。我们经过这一段的 工作以后,到今年二月底,全国跨境贸易人民币结算达到了116亿元,3月的数字又多了很多,这里就不说了。结算工作我们觉得还是稳步推进的,不可能设想一 个新的东西的推出能够一下子就非常快。我们觉得还是稳步推进,而且这一段的实践也证明我们当时设计的思路和方法制度还是可行的。下一步我们要在认真总结前 期工作的经验和基础上,在风险可控的前提下稳步扩大试点地域范围,增加试点企业的数量,使得我们试点工作能够全面的进行开展。

      第二个问题,讲一讲在长三角地区开展人民币贸易结算的重要作用和它的优势。

       第一,在长三角地区开展人民币结算的试点具有较强的现实需求,长三角地区是我国经济的主要增长极之一,2009年长三角地区的GDP首次超过了一万亿美 元,进出口总额占全国36%,长三角地区既是我国举足轻重的出口基地,也是许多内地企业对外经贸往来的重要窗口,对跨境贸易人民币结算有着较强的现实需 求,从2008年国务院下发关于进一步推进长江三角洲改革开放和经济发展的指导意见中,长期以来境内企业对外贸易大多采用了国际货币结算,不仅承担了汇率 风险,而且双方的汇兑成本也比较高,国际金融危机爆发以来,很多长三角地区的企业都迫切希望来开展对外贸易,有着非常紧急的需求。

      第 二在长三角地区开展跨境贸易人民币结算,对于金融产品融合、产品创新都提出了更高的要求,随着人民币在国际结算地位的提高,将促使国内区域内的金融机构不 断丰富金融产品的结算工具,结算网络也会延伸到更多的国家,并派生出针对结算的新业务。从总体上来看,区域内金融机构的业务、收入结构将趋于多元化,资产 配置将区域合理,竞争力将进一步增强。

      第三,在长三角地区开展跨境贸易人民币结算有利于将试点工作向纵深推进。这次试点在制度设计上 充分体现了使用本币结算的便利性原则,目前各项配套措施已基本到位,扩大试点范围辐射到对现有制度大的调整。从实体经济来看,长三角地区经济互补性强,特 别是很多企业具有很高的价格谈判和使用币种谈判的优势,有利于我们把试点工作进一步向纵深发展。

      展望未来,跨境贸易人民币结算试点任 重而道远,我们也不可能设想一下就能把数量搞得很大,我们也希望在试点以后,跨境贸易人民币试点也应该是一个逐步的稳步推进过程。我们希望试点企业不断和 有关商业银行能够深入了解、学习人民币贸易结算的业务流程,认真组织和外面的对手谈判,使得我们的这项业务能够稳步地向前推进。

      第三 个问题,我想讲一讲做好人民币贸易结算下一步要做的工作。下一阶段人民银行将按照国务院的有关要求,继续加强有关部门和地方政府的协调配合,探索扩大人民 币贸易结算的试点范围,完善配套政策措施,并在有效监管的基础上,稳步推进跨境投融资的便利化,稳步推进长三角地区的跨境贸易人民币结算工作顺利开展。

       一是积极准备,共同推进区域试点工作深入发展。要充分地认识试点工作的重要意义,正确地把握政策意图,在体制机制、机构设置等方面统筹部署,为试点工作 提供有利的组织保障。要在前期试点工作的基础上,及时总结经验,不断完善系统建设,进一步加大业务创新力度,要从战略高度做好试点工作的人才准备,努力形 成一支富有改革创新、业务素质很高的这样一些人员或者业务力量。

      二是密切配合,切实发挥地方政府和相关部门的密切支持作用,跨境贸易 人民币结算作为人民币对外支付的重要制度安排,也涉及到地方政府众多相关部门,试点中遇到的问题,也需要相关部门的支持,推动跨境贸易人民币结算需要有关 方面之间建立完善的联合工作机制,从战略高度为推动试点工作创造良好的环境,因此要充分发挥好地方政府各职能部门的优势,推动企业将人民币使用纳入其内部 工作环节,同时要加强试点地区之间的交流与合作,为整体推进试点业务创造条件。

      三是发挥优势,进一步完善金融配套服务水平,长三角是 我国金融业发展最发达的地区之一,金融机构众多,设施完善,要充分发挥这一优势,为试点企业提供优质高效的结算服务,建立覆盖面广的跨境结算网络,满足企 业跨境结算需求,帮助企业以最短的结算路径、最快的结算速度、最低的结算成本完成贸易结算。各商业银行要对人民币结算业务实施集约化管理,依托境内、境外 离岸和网银平台的优势,更好地满足企业贸易结算、贸易融资的金融服务要求。

      四是改革创新,在全国试点范围内积累经验,要继续发挥长三 角地区作为我国改革开放前沿阵地的作用,以先行先试的方式,努力推动试点工作向前发展,发挥长三角公司积聚的优势,大力推进大型企业集团跨境贸易人民币结 算。要发挥长三角地区在服务贸易方面的优势,探索将人民币结算范围逐步扩大到整个贸易领域,鼓励各类有条件的企业实施走出去战略的同时,积极开展人民币跨 境直接投资、对外担保等创新业务,积极支持商业银行拓展相关金融服务,优化跨境贸易人民币结算的金融支持环境。

      女士们、先生们,跨境 贸易人民币结算是一项具有重要战略意义和挑战性的工作,我们希望通过举办这次论坛,为来自政府部门、金融机构和学术界的专家们,提供一个交流经验、开拓思 路的平台,希望大家畅所欲言、建言献策,共同办好这次论坛,推动跨境贸易人民币结算试点工作顺利开展,最后预祝本届论坛取得圆满成功,谢谢大家!

    栏目类别