第二期“营商环境恳谈会”成功举办

2021年9月16日，第二期“营商环境恳谈会”在北京成功举办，恳谈会特别邀请到北京市朝阳区人民法院刑事审判庭副庭长、四级高级法官辛祖国、北京市朝阳区人民法院刑事审判庭二级法官张小旭就“打击非法集资”和“防范金融诈骗”主题进行案例分析和法律知识分享。

此次活动由全联并购公会和金融博物馆联合主办，北京市地方金融监督管理局指导，全联并购公会并购法律专委会、全联并购公会并购维权委员会、全联并购公会并购调解委员会、全联并购公会金融文化委员会四个专委会共同协办。北京市地方金融监督管理局二级巡视员邹世斌，全联并购公会会长尉立东，全联并购公会创始会长、金融博物馆理事长王巍，全联并购公会顾问、并购维权委员会主任刘红路，全国工商联法律部原部长白莲湘，全联并购公会常务副秘书长李聚合，全联并购公会副秘书长沈联合，全联并购公会家族财富管理委员会主任李文，全联并购公会并购维权委员会副主任陈若剑，全联并购公会并购维权委员会副主任王心波等30多位嘉宾出席。

▲尉立东会长

尉立东会长主持开场活动，邀请北京市地方金融监督管理局二级巡视员邹世斌，全联并购公会创始会长、金融博物馆理事长王巍分别发表欢迎致辞。

▲邹世斌 二级巡视员

邹世斌二级巡视员首先通报了北京市今年打击非法集资工作的情况和措施，自五月以来，金融局牵头开展了各项活动，采用线上和线下结合的方式举办了“打击非法集资”活动250余场，将宣传活动实现常态化，多渠道化。邹志斌表示，“打击非法集资”的工作需要做得更加扎实，“常抓不懈，针锋相对”，才能应对层出不穷的诈骗手法。同时也希望能借助各界的力量，进一步推广宣传。他认为，本次营商恳谈会邀请法官来进行专业的法律解读，更加有教育意义，提高更多人的法律意识。

▲王巍创始会长

王巍创始会长感谢了各位嘉宾的到来。他指出，从有金融的那一天开始，金融诈骗也随之产生了。“金融是国家的核心竞争力”，为了维护国家的核心竞争力，就必须“抓前沿，守底线”，在鼓励金融创新的同时，严格控制金融风险，提升金融安全。这是金融博物馆做为教育和文化机构的责任。

致辞环节之后，辛祖国副庭长以“自融自用型、借私募为名型非法吸收公众存款的认定”为主题，结合两则真实案例分享了该两类案件的认定标准及关键点。

▲辛祖国副庭长

辛祖国副庭长认为，对于司法者来说，不仅要在工作中打击非法集资的犯罪行为，还要能动司法，做好普法宣传工作。他从法官裁判的视角分享“自融自用型”和“借私募为名型”两类非法吸收公众存款的实务认定，并分别结合两则真实事例，为观众详细讲解了判定非法吸收公共存款的“非法性”、“公开性”、“利诱性”和“社会性”等四性标准，对相应法律条文进行了深入浅出地解读。此外，辛副庭长又分享了近些年来出现的新型非法集资手段，例如向新经济领域渗透，改变利诱的形式、从传统的宣传渠道转向微信微博等新媒体渠道等，提醒观众提高警惕，做好风险防范。

随后，北京市朝阳区人民法院刑事审判庭二级法官张小旭，以“集资诈骗罪的司法认定”为主题发表精彩演讲。

▲张小旭法官

张小旭法官在辛副庭长分享的基础之上，集中讨论了“集资诈骗罪”。她指出，《刑法修正案（十一）》之前，非法吸收公众存款罪重处10年徒刑，而集资诈骗罪则动辄判刑10年以上。她结合不同案例，帮助观众理解“非法集资”和“集资诈骗”之间的区别。结合司法解释，指出只有使用了诈骗方法进行非法集资，才能成立集资诈骗罪，是故意犯罪，不可能是过失犯罪。因此关于判定案件是否是“集资诈骗”，需要有客观、主观两个方面的判断，客观方面的第一层面是结合辛庭长分享的“四性”标准，确认案件确实属于非法吸收公众存款；第二层面，是判断案件中使用了使被害人陷入认知错误、基于该认识处置了财产、从而造成经济损失的诈骗方法；而主观方面第一层面是具有集资诈骗意图的故意犯罪，另一层面是具有以“非法占有”为目的，而集资诈骗罪认定的关键在于“非法占有”目的作为一种主观心态，难以直接证明，须根据客观上的基础事实进行法律推定，坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据客观损失结果客观归罪，又不能仅凭被告人的主观供诉判断其主观意愿。张小旭法官分享了丰富的实际案例，详尽又生动地解释了“集资诈骗罪”的认定思路。

两位嘉宾的专业讲演获得现场来宾的高度评价。

▲刘红路主任

全联并购公会顾问、并购维权委员会主任刘红路进行了现场点评。

刘主任表示，听了辛副庭长从“自融自用型”和“借私募为名型”两个方面对非法集资做了很详细的分析后，很受启发。将来，并购公会的维权委员会在维护民营企业的权益同时，更要帮助那些触犯法律的、需要教育的企业认清界限，不要再走触犯法律的路；没有触犯法律的也要把握罪与非罪的界线。

▲白莲湘部长

全国工商联法律部原部长白莲湘发表现场点评。

白莲湘部长听了辛副庭长分享的案例，认为博物馆是一个非常好的平台，本次活动非常有意义。第一，能够看到法院走出法庭，走到这个地方来宣传法律。第二，将来会帮助会员企业，防范法律风险，依法经营，依法维权。第三，非法集资或者非法吸收存款、诈骗是对社会秩序的严峻的挑战，也是对金融监管秩序的扰乱，希望业界同仁关注到这个共同的问题，我们在这个问题之下形成一个合力，让社会更美好。最后，赚钱是企业的应有之道，但“君子爱财，取之有道”。

▲陈若剑副主任

随后，陈若剑副主任也发表了自己的感想。

“抓前沿 守底线”，今天讲的底线是真正的底线，特别是辛副庭长讲的，非法吸收公众存款罪，最重的处10年徒刑。张法官讲的，集资诈骗起点就是十年，实际这个底线已经很高了。从律师实务的过程中，一方面是被骗的对象，还有一方面是法律的界线，有时候底线在不断变化的，怎么把握底线甚至守住底线，今天两位法官讲的东西给出了最明确的方向。

嘉宾点评之后，全联并购公会创始会长、金融博物馆理事长王巍进行总结发言。

王巍创始会长表示，听了各位嘉宾的演讲，收获满满并且启发良多。第一，来博物馆后，大家都是平等的，很多不同想法、不同思维可以不断交流，互相头脑风暴，产生很多新的联想，彼此有激励和启发。第二，法本身是不断变化的，两位法官站在企业家立场来说话，特别提到法律要保护犯罪嫌疑人的权利，非常了不得。第三，企业家、创业者都是社会发展中坚力量，创新是必然的，但法律必须遵守。要关注前沿，要守住底线，尊重历史，尊重法制。

（内容整理自活动速记，未经嘉宾确认；活动中所列举案例涉及保密，故文中并未提及。）