• 发挥行业商会特征 助力民营企业防范金融风险

    作者:网络管理员 来源: 日期:2019-2-14 9:04:35 人气:0 加入收藏 评论:0 标签:

    1月15日,全国工商联在北京召开民营企业防范化解风险工作会议。全国政协副主席、全国工商联主席高云龙出席会议并作重要讲话。中央统战部副部长,全国工商联党组书记、常务副主席徐乐江主持会议并讲话。中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜,中国证监会副主席阎庆民,中国银保监会统计信息与风险监测部副主任王蔚作为监管部门代表先后讲话。全联并购公会尉立东会长受邀参会,并与浙江省工商联党组书记徐旭、深圳市工商联党组书记蔡立、三一集团副总裁周会东、万科集团董事会主席郁亮、蚂蚁金融服务集团副总裁徐浩、深圳前海微众银行风险部总经理刘堃一起作为代表在会议上发言。

    全联并购公会尉立东会长做了题为《发挥行业商会特征 助力民营企业防范金融风险》的报告,以并购公会行业商会的视角,介绍了公会在助力民营企业防范金融风险方面的经验举措,指出了民营企业现阶段面临的主要风险点,并提出意见建议。

    作为全国工商联唯一的金融属性行业商会,并购公会充分发挥行业商会的作用,主要从提高企业家的金融素质、助力中国企业“走出去”、提供金融“扶贫”、支持普惠金融发展、充分发挥商协会在创新社会治理中的作用以及组建民营企业发展支持基金等方面,助力民营企业化解面临的金融风险。

    同时,并购公会就政策建议方面提出,一是特别建议有关部门在企业降税减负、营造民营企业与国有企业平等的融资环境、市场环境等方面出台更多利好政策,促进经济健康平稳发展;二是防范化解民企金融风险是系统工程,需要各级政府、各金融机构和工商联、有关企业携起手来,才能标本兼治。



    发挥行业商会特征  助力民营企业防范金融风险


    当前,我国民营企业发展遇到了前所未有的复杂局面,如何助力民营企业发展,化解和防范民营企业面临的风险尤其是金融风险,已成为当前经济稳定工作的重中之重。

    大家知道,我国民营企业当前面临的金融风险是阶段性、周期性、体制性等多重因素叠加的结果,集中表现为贷款融资难、债券违约、股权质押平仓等流动性风险。这既是受国内经济转型升级、供给侧改革的大环境影响,也有受近两年来金融强监管和去杠杆的短期冲击,以及受中美贸易摩擦等外部因素的影响。同时,还有部分民营企业在市场融资环境较好、日子好过时的盲目扩张、非理性投资并购的因素。在当前经济下行的环境下,各种问题逐一暴露出来。

    “共克时艰、风雨同舟”,全联并购公会作为全国工商联唯一的金融属性行业商会,在国内的北京、上海、深圳以及香港、日本、美国等15个地区建有分支机构,并成立了法律、基金、估值与税务等14个专业委员会,目前已经拥有二百多家机构会员,这些会员主要包括银行、券商、保险、信托等金融机构,基金、资产管理公司、中介机构(律师事务所、会计师事务所、评估事务所、并购咨询机构等)、上市公司、非上市国有和民营实体企业等。

    全联并购公会积极响应中央号召,发挥平台优势,前瞻市场动态,履行社会责任,在全国工商联的领导下,充分发挥行业商会的作用,多措并举,助力民营企业化解面临的金融风险,支持民营企业高质量发展。我们的主要做法包括:

    一是提高企业家的金融素质。我国的金融观念亟待启蒙,一方面,历史上“金融文化”的缺失,导致人们普遍对金融处于一种蒙昧状态;另一方面,拜金主义的盛行更是让人忽略了金融的本来面目。社会整体金融营养的不足,尤其是民营企业家缺乏金融的理念和知识,也是导致当前民营企业金融风险频发的一个重要原因。

    全联并购公会联合中国金融博物馆(集团)积极普及金融知识、推广金融理念,揭示金融风险。截至目前,中国金融博物馆集团已经在天津、北京、苏州、上海、沈阳等地陆续建立了基金、并购、国际金融、产业金融、互联网金融等9家博物馆,在全国举办各类防范金融风险巡展数十场,成功举办99期金融大讲堂,举办各种金融讲座数百场,博物馆访客累计已超过260万人,这对提高全民的金融素质、防范企业和投资者金融风险、提升我国金融安全能力发挥了重要作用。

    二是助力中国企业“走出去”。全联并购公会一直致力于中国企业的全球化进程,参与“一带一路”建设。全联并购公会拥有广泛的海外资源,在香港、美国、日本等地建有分支机构,与商务部下设的中国国际投资促进会、全港各区工商联等机构建立了良好的战略伙伴关系。在去年的第15届中国并购年会上,全联并购公会联合美国、巴西等国家在原来的亚洲并购协会的基础上成立了亚太并购协会,进一步拓宽了中国企业海外并购平台。

    全联并购公会还为企业“走出去”提供智力支撑。全联并购公会已联合安永连续多年发布“中国走出去”的海外并购报告,为中国企业参与全球化进程、防范和化解并购风险保驾护航。

    三是提供金融“扶贫”。全联并购公会服务国家战略,利用专业资源助力精准脱贫。2017年底,全联并购公会与吉安市人民政府正式签订战略合作协议,携手合作打造红色金融老区并购与上市培育基地。2018年,全联并购公会由副会长带队,带领会员单位十余人深入井冈山革命老区,对当地企业提供金融支持,服务实体经济发展。在地方的推荐下,为6户企业做了上市辅导,截至目前,1户企业已初步具备上市条件。2018年,在全联并购公会的支持和帮助下,井冈山革命金融博物馆开业,为服务当地经济发展再添有力抓手。

    此外,并购公会积极参与全国工商联在北京和怒江等地举办的贫困地区民营企业家培训,“扶贫扶智”,帮助贫困地区民营企业合理利用金融手段,促进企业发展,防范金融风险。

    四是支持普惠金融发展。党和国家历来重视普惠金融的发展,2013年,党的十八届三中全会将“发展普惠金融”确立为国家战略。2015年末,习近平总书记主持中央全面深化改革领导小组会议审议通过,国务院出台《推进普惠金融发展规划(2016-2020年)》。今年1月4日,李克强总理视察三大国有银行并在银保监会主持召开座谈会,他强调要发展普惠金融,加大对实体经济特别是民营、小微企业的支持,为保持经济平稳健康发展提供支撑。

    大力发展普惠金融,是金融业支持现代经济体系建设、增强服务实体经济能力的重要体现,是缓解民营企业融资难、融资贵的重要手段。全联并购公会立足自身优势,助力普惠金融发展,除了前面提到的金融启蒙、金融“扶贫”,全联并购公会还致力于推进金融科技在普惠金融中的发展和应用。

    全联并购公会较早认识到区块链技术的创新和发展,组织和发起多场论坛、会议,邀请监管部门、科技精英、研究院校等机构的人员商讨市场应用,纵论发展趋势,建言监管措施。此外,全联并购公会也一直关注互联网、云计算、大数据等为代表的新型信息技术与未来金融发展的融合。

    五是充分发挥商协会组织在创新社会治理中的作用。党的十八大以来,习近平总书记多次强调要创新社会治理。商会作为社会中的“自我”管理性组织,具有经济性、地源性等特征,在参与社会治理中有着独特作用与天然优势。全联并购公会在全国工商联带领下,发挥行业特征,积极参与社会治理。

    (1)做好政府的“参谋”和“助手”。全联并购公会通过组织并参与专题调研、行业研讨会、提交两会提案等形式,积极反映行业发展诉求,为政府制定相关政策提供重要参考;(2)做好行业发展的推动者和行业秩序的维护者。全联并购公会以推动我国并购市场发展为己任,制定并推出了《中国并购行为行业准则》,自2014年开始组织开展并购交易师培训及认证,推动中国并购市场的规范与成熟。截至目前,我们已在全国举办并购交易师培训128期,通过培训方式获取并购交易师证书的有1029人;大量并购专业人才的培养,对促进并购、防范并购风险发挥了积极作用;(3)促进社会和谐、维护社会稳定。全联并购公会发挥专业优势,处理并购过程中产生的纠纷,化解矛盾。根据全国工商联和司法部联合下发的《关于推进商会人民调解工作的意见》,全联并购公会成立了专门的并购交易仲裁中心,并在全国工商联的指导下,新设“人民调解委员会”,与北京仲裁委等机构合作,开展商会人民调解的相关工作。

    六是加大直接融资比重,组建民营企业发展支持基金。根据中金公司统计,截止去年12月10日,各类纾困资金规模已近5000亿元。但在实际操作过程中,纾困资金的到位率、使用效率、精准程度值得关注,真正落地的项目并不多,“雷声大,雨点小”。比如我们到浙江考察和调研时发现,有一些地方政府和指定的平台公司已经筹备了几十亿的纾困资金,但到目前还没有一个项目落地。我们到台州考察纾困项目时了解到,在年前落地的一个5个亿的纾困项目是浙江省真正落地的第一个项目。

    当然,纾困资金落地困难的原因是多方面的,既有资金是否到位的原因,也有如何判断哪些企业应该纾困、哪些企业不值得去纾困的问题。另外,不同途径、不同来源下的各类纾困产品可能面临协同的问题,不同地区纾困基金设立不平衡的问题。在纾困过程中,我们需要防范为“化解风险”而可能引发的“新增风险”的出现,例如,潜在的非市场化操作蕴含的风险,部分被救助方借纾困之机转让减持的风险以及纾困资金如何退出的风险等等。

    全联并购公会充分发挥专业优势,早在去年8月30日市场大规模爆发股权质押风险之前,就联合光大集团共同发起了规模300亿元的纾困基金。相比而言,全联并购公会作为全国性商会,不局限于某一地区纾困,其关注范围更加广泛;全联并购公会充分发挥工商联直属商会职能,代表民营企业参与基金,支持企业脱困;全联并购公会还充分调动所属会员以及借助兄弟商会和地方工商联的优势,挖掘真正需要纾困的企业,提高纾困的精准度。

    我们的纾困基金采取50%母子基金和50%直投的模式,通过股权和债权相结合的更灵活的夹层投资方式,切实帮助那些符合国家产业政策、企业有发展前景的民营企业化解当前的金融风险。为了更好地了解企业需求,为企业提供切实帮助,并购公会还专门组织召开了民营上市公司纾困培训班,120多名民营上市(拟上市)公司董事长、总裁、企业金融部门负责人等参加了培训,培训广受好评。

    目前,我们联合光大金控正在浙江、江苏、深圳、广东、北京等地,与地方政府和会员单位探讨合作区域子基金、产业子基金以及直投项目等多种模式,抓紧推进纾困基金落地。我们储备和接触的项目已达50余家,有6个项目有望于近期落地。

    通过这一段时期考察项目,我们的体会是,纾困资金只能救急,要彻底解决企业面临的金融风险,还要靠市场和企业自身,核心在于企业本身要真正有价值、有技术、有潜力,纾困是权宜之计,关键在于支持民营企业的高质量发展。

    防范和化解我国民营企业当前面临的金融风险是一个系统工程,需要各级政府、各金融机构和工商联、有关企业携起手来,标本兼治。特别建议有关部门在企业降税减负、营造民营企业与国有企业平等的融资环境、市场环境等方面出台更多利好政策,进一步发挥工商联和行业商会的平台和桥梁作用,化解风险,共克时艰,树立信心,稳定预期,促进我国经济的健康平稳发展。


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